重大“债权人”贷款诈骗案细节曝光：300余人骗取全国多家银行数千万元贷款，每个环节都有专人负责。 近日，安徽省铜陵市警方成功侦破一起新的特大“职业债务人”贷款诈骗案，破获了一个横跨全国10多个省市的金融犯罪网络。该案涉案人员300余人，涉案金额高达1600万元。 ATM机前的异常，揭开了贷款诈骗的开始。故事开始于2025年初，当时，在安徽铜陵一家银行的自助服务区，一名男子在ATM机前反复操作：查看账户信息，反复发起取款请求。然而，尽管屏幕上显示余额足够，他的提现操作却没有成功。ssful。带着疑惑，他来到柜台咨询。银行工作人员告诉杨某，因涉嫌诈骗，其账户已被冻结控制。随后，杨某被移送公安机关。嫌疑人被审问。经过审讯，杨某的真实身份和生活史逐渐明朗：杨某于2007年因抢劫、盗窃罪被判刑，2022年刑满释放。出狱后，因赌博不良嗜好，欠下巨额债务。当杨为钱发愁时，一位所谓的贷款经纪人找上门来。在贷款机构的安排下，杨某急忙驱车前往铜陵，入住贷款机构指定的酒店。经纪公司告诉他，接下来两天他需要集中精力准备并接受室内训练。杨老师讲述了案例：让我背材料。我在铜陵博物馆工作。我的工资是每个月8000元。我住在几号小区？随后，中介给了杨某一部专用手机，要求她下载一些指定的应用程序，并为她注册了一个新的微信账号。一切准备就绪后，中介带着杨某到银行正式申请贷款。杨说，对方拿了一张表格，让他填写。杨先生说：下面就是运行手机App，加银行职员微信，把手机给他办税、工资报表。他直接拿了一张表格让我填写并签字。他说你回家等着吧。两天后，杨女士收到贷款成功批下来的消息，便通过中介去银行取钱。杨：第一次提5万元。我把钱取出来后，就给了他们。然后我又雇了一个人，然后我就去取钱了。我又拿到五万块钱后，又给了他。拿了钱后他们就离开了。 “职业债务人”看来，犯罪团伙分工明确。贷款中介临走前告诉杨某，剩下的钱他可以自己收回。然而，当杨某回到ATM机前时，却出现了短视频中的场景——账户里的钱无法提取。这背后到底隐藏着怎样的骗局？随着警方侦查的深入，一个新的犯罪集团的轮廓逐渐清晰。这些被称为“职业债务人”的特殊群体成为金融犯罪链条中的一环。据了解，他们通过出售个人身份信息、信用记录、伪造贷款信息等方式帮助犯罪团伙向银行申请贷款。这些人只能得到一小部分钱，却要承担全部债务。民警介绍了案情。铜陵市公安局铜关分局侦查中心民警陆勇：经我们调查发现，“职业债务人”像杨某这样的案件并非孤立案件。该案中，共有8家贷款人来铜陵放贷。2025年1月3日，铜陵某银行工作人员到当地公安局经侦支队报案称，去年12月至今年1月，共收到20多起同类型贷款人的贷款申请，涉嫌遭遇贷款诈骗。警方表示，这是首次铜陵市公安局经侦支队民警姚俊伟：这些人的身份信息都是一样的，提供的材料也都是一样的，都是棉花交易住房公积金明细和个人所得税明细。如此高频率的人在如此短的时间内同时申请贷款，因此他们对这种情况更加怀疑。图为朋友圈内容截图。通过进一步侦查，警方逐步揭露了一个组织严密、分工明确、运作专业的庞大犯罪网络。该团伙呈现出高度专业化、连锁化、隐蔽性的特点。铜陵市公安局经侦支队大队长张浩：这几年的案件都是个人作案。个人为了非法获取银行贷款，提供虚假贷款信息，然后将贷款用于个人消费或者其他非法支出。然而，此案属于团伙案件，涉及全国多起案件。它层次清晰，包括贷款安排机构、贷款中介机构和贷款工具。病后如果贷款的话，就会被层层分解。图为涉事人员关系图。与以往零散的贷款诈骗案不同，这个犯罪团伙已经建立了完整的犯罪生态：从技术开发到人员招募，从物资准备到资金转移，每个环节都有专门的负责人，形成了完整的产业链。铜陵市公安局经侦支队民警姚俊伟：经过我们的排查，了解到该犯罪团伙以王某为首，负责联络全国各省市的主要贷款中介机构。各省市的贷款中介机构随后在本省内寻找有贷款需求的“债务人专业人士”。同时，王某还负责与成都科技公司进行单线沟通，为“专业债务人”向银行申请贷款。多区警方联合抓获该案，涉案金额逾1600万元。获得足够证据后，安徽省铜陵市公安局联合涉案地区警方，开展大规模跨省封网行动。部队分多路同时抓捕。铜陵市公安局经侦支队大队长张浩：我们挖掘和拓展的犯罪线索涉及全国很多地区。铜陵警方在安徽、四川、广西、黑龙江等地区成功抓获11名犯罪嫌疑人，其中包括以王某为首的犯罪团伙主要骨干、当地推广中介、软件开发商等。警方称，该案涉案金额高达1600万元。民警姚俊伟铜陵市公安局经侦支队大队民警介绍：该团伙组织300余人在全国范围内办理贷款，目前已有90多个“贷款工具”成功向全国各银行申请贷款，涉案金额达1600万元以上。目前警方正在对嫌疑人进行调查。杨某涉嫌贷款诈骗罪，已被铜陵市公安局采取刑事强制措施。王某为首的犯罪团伙成员全部受审，并对犯罪事实供认不讳。下一步，公安机关将将此案移送检察院审查起诉。警方提醒，数字经济时代，金融犯罪正朝着专业化、连锁化、隐蔽化方向发展。犯罪团伙利用技术造假、心理操纵和信息技术信息差距，建立一个庞大的犯罪生态系统。这不仅对金融机构的风控能力提出了更高的要求，也告诫公众要提高法律意识和风险意识，不要相信“无风险、高回报”的谎言，保护好自己的身份信息和信用记录。来源：央视新闻编辑，程嘉怡、张谦审稿，王晨宇、金秋校对 特别声明：以上内容（如有，包括照片或视频）由自媒体平台“网易号”用户上传发布。本平台仅提供信息存储服务。 注：以上内容（如有，包括照片和视频）由网易号用户上传发布，网易号为社交媒体平台，仅提供信息存储服务。